Bu nasıl hesaplanıyor?
ROI = (son − başlangıç) ÷ başlangıç × 100. Yıllıklandırılmış = ((son ÷ başlangıç)^(1/yıl) − 1) × 100
ROI, mevcut en basit yatırım ölçütüdür: kârın yatırdığınız tutara bölünmesiyle. 10.000 $'lık bir yatırımdan 4.000 $ kazanın ve yatırım getiriniz %40 olur. Sezgiseldir ve tehlikeli derecede eksiktir çünkü zamanla ilgili hiçbir şey söylemez. İki yılda %40'lık bir kazanç mükemmel; on beş yıla yayılan aynı %40'lık oran, bazı dönemlerde sıkıcı bir tasarruf hesabının izini sürüyor.
Bu hesaplayıcının, bir tutma dönemine girdiğinizde yıllık getiriyi (CAGR) de vermesinin nedeni budur. CAGR yanıtlıyor: Bu süre içinde başlangıç değerini bitiş değerine dönüştürecek sabit yıllık yüzde hangisidir? Bir kiralık mülkü, bir endeks fonunu ve bir ticari girişimi tek eksende karşılaştırılabilir kılan sayıdır.
Maliyetleri dürüstçe saymayı unutmayın. 'Yatırım tutarı'; ücretleri, yenileme maliyetlerini, komisyonları (gerçekte ödediğiniz her şeyi) içermelidir ve nihai değer, satış maliyetlerinden arındırılmalıdır. Etiket fiyatlarından elde edilen yatırım getirisi her anlaşmayı olumlu etkiler.
Sık sorulan sorular
İyi bir yatırım getirisi nedir?
Bağlam her şeydir. Geniş hisse senedi endeksleri uzun vadede yılda ~%10 oranında getiri sağladığından, çok daha fazlasını vaat eden bir yatırım genellikle çok daha fazla risk taşır. Çok yıllı bir holding için, toplamı değil, yıllık rakamı ~%10'luk kıyaslamayla karşılaştırın.
ROI ve CAGR arasındaki fark nedir?
ROI, tüm dönem boyunca elde edilen toplam kazanç yüzdesidir; CAGR bunu eşdeğer sabit bir yıllık orana yayar. ROI 'ne kadar kazandım?' sorusunu, CAGR ise 'ne kadar hızlı?' sorusunu yanıtlıyor.
Temettüleri veya alınan kirayı dahil etmeli miyim?
Evet — yatırımın ödediği geliri nihai değere ekleyin. Bunu atlamak, temettü hisseleri ve kiralamalar için kötü bir şekilde gerçek getiriyi olduğundan az gösterir.
Bu enflasyonu veya vergileri hesaba katıyor mu?
Hayır. Gerçek getiri elde etmek için enflasyonun yılda yaklaşık %3'ünü çıkarın ve sermaye kazancı vergilerinin satışta bir dilim aldığını unutmayın. Her ikisi de uzun vadeli varlıkları karşılaştırmak açısından önemlidir.