Cómo se calcula esto
ROI = (final − inicial) ÷ inicial × 100. Anualizado = ((final ÷ inicial)^(1/años) − 1) × 100
El ROI es la métrica de inversión más simple que existe: beneficio dividido por lo que invierte. Gane $4,000 con una inversión de $10,000 y su ROI es del 40%. Es intuitivo y peligrosamente incompleto porque no dice nada sobre el tiempo. Una ganancia del 40% en dos años es excelente; En algunas épocas, el mismo 40% repartido en quince años sigue a una aburrida cuenta de ahorros.
Es por eso que esta calculadora también brinda el rendimiento anualizado (CAGR) cuando ingresa un período de tenencia. CAGR responde: ¿qué porcentaje anual constante convertiría el valor inicial en el valor final durante ese tiempo? Es el número que hace que una propiedad de alquiler, un fondo indexado y una empresa comercial sean comparables en un eje.
Recuerde contar los costos honestamente. La "cantidad invertida" debe incluir honorarios, costos de renovación, comisiones (todo lo que realmente pagó) y el valor final debe ser neto de los costos de venta. El retorno de la inversión en los precios de etiqueta favorece cada trato.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un buen retorno de la inversión?
El contexto lo es todo. Los índices bursátiles amplios han tenido una rentabilidad de ~10% anual a largo plazo, por lo que una inversión que promete mucho más suele conllevar mucho más riesgo. Para una participación de varios años, compare la cifra anualizada (no el total) con ese punto de referencia de ~10%.
¿Cuál es la diferencia entre ROI y CAGR?
El ROI es la ganancia porcentual total durante todo el período; CAGR lo distribuye a una tasa anual constante equivalente. El ROI responde "¿cuánto gané?", CAGR responde "¿qué tan rápido?".
¿Debo incluir dividendos o alquiler recibido?
Sí, agregue cualquier ingreso que la inversión pagó al valor final. Omitirlo subestima el verdadero rendimiento, especialmente en el caso de las acciones con dividendos y los alquileres.
¿Esto tiene en cuenta la inflación o los impuestos?
No. Resta aproximadamente un 3% anual para que la inflación obtenga rendimientos reales, y recuerda que los impuestos sobre las ganancias de capital se llevan una parte de la venta. Ambos son importantes a la hora de comparar posiciones largas.